Investičné poradenstvo

Úspech pri investovaní je výsledkom súladu mnohých faktorov. Niektoré z nich môže ovplyvniť investor, iné sú zase v moci trhu a jeho nálad. Darmo investujem do dobrého titulu (t.j. investičného nástroja), ak na trhu vládne „zlá“ nálada. Úspech sa nedostaví vôbec, alebo nie tak rýchlo, ako by sme si priali. Inokedy môže zmariť očakávania investora  neprimerane veľký objem investície, ktorý v kombinácii s vysokou volatilitou spôsobí výraznú, aj keď len dočasnú stratu. Vtedy sa investor zľakne a predaj investičného nástroja sa mu zdá ako jediné riešenie. Skúsenosti mi hovoria, že úspech pri investovaní sa väčšinou dostaví len keď investor nezanedbá ani jeden z týchto faktorov. Každá malá chyba dokáže totiž vytrestať. To, čo ako investor môžem ovplyvniť, je predovšetkým primeraný objem investície, kvalitný výber investičného nástroja, správne načasovanie nákupu, definovanie očakávaného výnosu a v prípade zlého odhadu aj definovanie primeranej straty.

Zosúladiť všetky tieto faktory nie je jednoduché a nájsť tú správnu príležitosť je často ťažká a časovo náročná činnosť. SEVISBROKERS FINANCE o.c.p., a.s ako spoločnosť obchodujúca na burzách berie pri investovaní všetky tieto faktory do úvahy.

Proces investovania začína výberom vhodného investičného nástroja. Pri tomto výbere sa v našej spoločnosti opierame o silnú analytickú podporu, ktorú využívame aj pre investície našich klientov. Znamená to napr., že pri akciových trhoch monitorujeme viac ako 10 000 titulov na 26 svetových burzách. Pravidelne ich analyzujeme a prostredníctvom fundamentálnych kritérií selektujeme tie tituly, ktoré sa javia ako zdravé a  perspektívne do budúcnosti. Tiež si všímame názory svetových analytikov a ich očakávania pre dané tituly, ako aj každú zmenu týchto očakávaní. Vsádzame na rozdiel medzi aktuálnou trhovou cenou a  očakávanou cenou v horizonte 12-tich mesiacov, pričom si vyberáme z takých investičných nástrojov, ktoré môžu mať potenciál minimálne 20%-ného zhodnotenia ceny.

Tituly, ktoré splnia všetky naše kritériá sa dostávajú do užšieho zoznamu nášho záujmu a venujeme sa im detailnejšie. Správne načasovať nákup a neskôr aj predaj investičného nástroja nám zase pomáha technická analýza.

Našim klientom ponúkame investovanie spôsobom, ktorý je v slovenských podmienkach výnimočný. Klienti si totiž sami určujú ako aktívne sa budú procesu investovania zúčastňovať. V prípade, že chcú nechať rozhodovanie o svojich investíciách úplne na nás, je pre nich určená služba Aktívne riadenie portfólia. Šetria si tak čas a aj nervy, nakoľko študovať množstvo ekonomických ukazovateľov, ktoré podporujú rozhodovanie, je často únavné a väčšina názvov nami vybraných a doporučovaných spoločnosti nie sú denno-denne médiami omieľané investičné príležitosti. Súčasťou správy aktív našich klientov je aj služba Investičné poradenstvo. Na rozdiel od služby Aktívne riadenie portfólia je určená pre tých klientov, ktorí chcú sami rozhodovať o svojich investíciách. Nami poskytované investičné poradenstvo je rozdelené do troch hlavných fáz. V úvode zadefinujeme vzťah klienta k riziku, jeho očakávania a časový horizont investovania, ako aj maximálny objem investície, ktorý je pre neho vhodný. Následne mu v rámci tzv. nákupného poradenstva predkladáme zoznam tých investičných nástrojov, ktoré prešli analýzou a splnili všetky nami zadefinované kritériá výberu. Definitívny výber investičného nástroja je len na samotnom klientovi, pričom na nás ostáva zrealizovať nákup. Po nakúpení sa investície dostávajú do fázy tzv. priebežného poradenstva, v ktorej investor od nás dostáva pravidelné reporty o stave jeho investícií, ako aj naše odporúčanie na predaj tohto investičného nástroja v prípade dosiahnutia očakávanej ceny alebo zmeny nálady na trhu. Ak klient s predajom súhlasí, tak za neho zrealizujeme predaj. Týmto je proces Investičného poradenstva pre jednu investíciu ukončený a klient si sám určí, kedy začne nový proces investície a k tomu prislúchajúce poradenstvo.

V investovaní sme na strane našich klientov. Tí sa stávajú našimi partnermi. A takýto dlhodobý a dôverný vzťah vedie k úspechu.

Upozornenie: upozorňujeme potenciálnych klientov a investorov, že investovanie nemusí byť vhodné pre každého. S investovaním je vždy spojené riziko spočívajúce v tom, že investícia nemusí priniesť očakávaný zisk alebo investícia môže spôsobiť stratu.